前面为大家科普了为什么要做保单整理以及保单整理能为我们解决家庭保单中存在的几大问题，那么如何做保单整理呢？这可能是很多朋友关心的问题。

做好保单整理，能够让我们一目了然，清晰、快捷、方便的查询并知晓：

1、交钱：每一张保单的交费时间、交费账户；

2、领钱：知道每一张保单什么时候领钱以及可以领多少钱；

3、赔钱：知道所购买的保险，什么时候可以获得理赔以及怎样理赔、赔多少钱；

4、留钱：清晰了解每一张保单是否指定了受益人、分别是哪些人以及是否符合自己的意愿。

 

所以在做保单整理的时候，需要包含以上这些要素，那么具体的保单整理该如何做呢？有些什么样的流程呢？进行保单整理分为四个步骤：

第一步，收集家中购买的所有保单（早期购买的纸质保单和现在的电子保单）。所有的保单包括：寿险保单、财险保单（车险、家财险等）、社保以及单位购买的团体保险保单等等。

第二步，做好家庭保单整理表的模板。整理表模板基本内容包括投保人、被保险人、受益人的姓名、险种名称、所属公司、生效日期、保障期间、年缴保费、缴费年限、缴费账号、保险金额以及保险责任等等。做好保单整理基本表格的设计，是我们下一步保单整理内容填写的基础，所以这个模板的内容非常重要。

第三步，正确地填写保单整理表，依次将我们所购买的每一份保单合同中的内容，按照相关的内容对应以上的要素依次填写到保单整理表中。

第四步，当我们填写好所有保单内容以后，根据表格内容进行分析评估，重点关注家庭中每一位成员的险种是否齐全、有无重复投保、保额是否充足、是否按家庭配置的基本原则投保，例如：先大人后孩子（家庭的主要经济支柱应优先拥有足额保障）、先基础保障再理财（一般按照意外>医疗>子女教育>养老>理财）这样一个投保顺序和原则。

按照以上四个步骤进行家庭保单整理后，相信大部分人对家庭所购买的保险有了一些基本的了解和认知，通过整理表自己做一些分析和判断，在此基础上再进行适当的调整和补充。

以上是对于怎么做保单整理的一个介绍和基本步骤，如果大家有需要家庭保单整理表模板的朋友可以添加微信进行领取（微信号：18908186466）。