与高端客户交流时，为了体现从业人员的专业水准，先把精力放在客户的需求分析上才是最重要的。高端客户的保险需求主要集中在以下6个方面：1， 足额保障的需求一般而言，高端客户都是家庭的主要经济支柱，一旦发生风险，对整个家庭影响巨大。所以他们尤其需要足额的人生保障，以确保任何情况下都能维持家庭的基本生活品质，这...

2022-10-08

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要成长为保险行业的精英，具有以下四个特征与标准是非常重要的。第一， 自尊，自信，自爱 成功的人都有一个强大的内心，而内心的强大源于对自己所从事行业的热爱，相信这个行业能够给客户创造价值。所有的行业精英都非常热爱自己的行业，都会在各种场合维护自己行业的形象。保险从来都...

2022-09-27

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什么是精英？精英是最杰出的人才，就是一个群体里少数的优秀分子。在社会科学研究里，有一种理论叫“精英论”，专门论述精英的内涵以及对社会的作用。精英的三个层次1， 社会精英，就是整个社会最顶尖的人才，对社会的发展方向起着重要的作用。比如引导国家发展的国家领导人；比如推动技术进步，改善人民生活水平的科学家；...

2022-09-19

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财富传承需要用到多种专业的工具，保险就是其中重要的一种，有着不可或缺的作用。今天就来浅谈一下，保险在财富传承中的五大功能。1， 资产隔离与保护中国企业家的个人资产，家庭资产与企业之间并没有建立一个防火墙来进行风险隔离，海外企业家都会使用大额保单来隔离企业与家庭资产混同的风险。只要购买保险的资金来源合法...

2022-09-13

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学习了郑荣禄博士关于《代代幸福的家族财富传承》的课程，在参看自己的笔记后颇有心得。虽然中国改革开放仅用40多年，就取得了西方发达国家200多年的成果，但是就财富传承而言的经验和规律，发达国家的成功之处还是值得我们思考和学习的。中国的家族财富绝大多数来自改革开放后的创业和积累，并非上一代的传承。因此，在财富...

2022-09-06

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互联网高速发展所带来的“革命”与“颠覆”，会对传统的保险业带来什么影响呢？会带来保险行业营销模式的改变吗？还是会让广大保险从业人员都被高科技所替代？本文想用以下三个观点，来和朋友们探讨一下。1， 互联网的“变”与“不变”。互联网可以连接世界，连接一切。科技改变了人们的生活，随着移动互联网的发展，出门可...

2022-09-05

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本文就以上市公司大股东，高管和职业经理人，企业主为例，来谈谈高净值人群家庭资产配置的一些建议。先来说说高净值人群资产配置的三大隐患：第一，企业资产（股权）占个人资产56%以上的企业主，若未实现企业资产和家庭资产完全隔离。一旦企业有风险，势必影响家庭的生活品质；第二，家庭资产中房地产等固定资产占比超过60%...

2022-08-30

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在过去的十几年前，投资房产或是把钱存银行都有满意的回报，因为赚钱太容易了，没人关注资产配置。随着房地产政策的调控，低利率时代的来临，再加上近几年的疫情管控，赚钱越来越难了，资产配置又重新变成了热门话题。资产配置是根据投资需求将资金在不同资产类别之间进行分配，通常是将资金在相关性较低的几类资产上进行配...

2022-08-29

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人与人之间的差别在于认知的不同：在挣钱打拼阶段，为了不断挣钱才能积累财富，相比之下，人是最重要的；在花钱养老阶段，为了持续有钱才能享受生活，相比之下，养老的钱是最重要的。人生与人生的差别在于规划的不同：幸福的人生是提前规划出来的。在挣钱多的时候，适当拿出一部分钱来，为自己以后的养老作准备，这就是很好...

2022-08-22

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百岁人生的长寿时代正在来临，这已经是一个不可阻挡的趋势。随着科技和医疗技术的进步，中国人的寿命正以每10年增加2-3岁的速度在延长，未来的百岁将可能是平均寿命。请先看看有关机构提供的以下数据：2007年出生的人，有50%的概率活到104岁1997年出生的人，有50%的概率活到101-102岁1987年出生的人，有50%的概率活到98-100...

2022-08-09

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